ممنوعیت افتتاح حساب جدید برای دارندگان بیش از ۱۰ حساب | بخشنامه بانک مرکزی

بانک مرکزی با صدور بخشنامه‌ای جدید، افتتاح حساب جدید برای افراد دارای بیش از ۱۰ حساب فعال را ممنوع اعلام کرد. این اقدام در راستای ساماندهی ۶۵۰ میلیون حساب بانکی و مقابله با پولشویی و معاملات غیرقانونی انجام شده است.

جزئیات بخشنامه جدید:

محدودیت‌های اعمال شده:

• ممنوعیت افتتاح حساب جدید برای دارندگان بیش از ۱۰ حساب فعال

• الزام به تعیین‌تکلیف همه حساب‌ها (فعال، راکد یا مسدود)

• توقف اعطای دسته‌چک و تسهیلات به حساب‌های تعیین‌تکلیف‌نشده

• راه‌اندازی سامانه ملی برای بستن حساب‌های مازاد

اهداف این طرح:

• مقابله با پولشویی و معاملات غیرقانونی

• جلوگیری از حساب‌سازی‌های صوری

• افزایش شفافیت در نظام بانکی

• ساماندهی حساب‌های بانکی

پیامدهای اجرای این بخشنامه:

برای مشتریان بانک‌ها:

• محدودیت در افتتاح حساب‌های جدید

• ضرورت بررسی و تعیین‌تکلیف حساب‌های موجود

• امکان بستن حساب‌های مازاد از طریق سامانه ملی

• بهبود امنیت حساب‌های بانکی

برای نظام بانکی:

• کاهش حجم حساب‌های غیرفعال و راکد

• افزایش نظارت بر تراکنش‌های بانکی

• کاهش ریسک‌های عملیاتی

• بهبود کیفیت خدمات بانکی

برای مبارزه با جرائم مالی:

• مقابله مؤثرتر با پولشویی

• شناسایی معاملات مشکوک

• کاهش فرصت‌های سوءاستفاده از سیستم بانکی

• افزایش شفافیت در نقل و انتقالات مالی

مراحل اجرایی:

• ابلاغ بخشنامه به تمامی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری

• راه‌اندازی سامانه ملی بستن حساب‌های مازاد

• زمان‌بندی برای تعیین‌تکلیف حساب‌های موجود

• نظارت بر اجرای دقیق مقررات